Chainlink integruje Swift Messaging pro zjednodušení pracovních postupů tokenizovaných fondů

Řetěz má rozvinutý technické řešení umožňující finančním institucím spravovat pracovní postupy tokenizovaných fondů přímo pomocí Swift messaging a Běhové prostředí Chainlink (CRE)Tento přístup umožňuje bankám a institucím interagovat s blockchainovými sítěmi prostřednictvím stávající infrastruktury Swift, čímž eliminuje potřebu nahrazovat systémy identity, protokoly pro správu klíčů nebo interní procesy.

Vývoj navazuje na předchozí spolupráci se Swift a UBS v rámci projektu Guardian Singapurského měnového úřadu v roce 2024, kde byly úpisy a odkupy tokenizovaných fondů úspěšně spuštěny pomocí zpráv ISO 20022. Nová integrace CRE tuto funkci rozšiřuje a umožňuje generičtější a škálovatelnější onchain triggery ze zpráv Swift.

Jak funguje integrace Chainlink a Swift

Integrace kombinuje tři klíčové prvky:

• Rychlé zasílání zpráv: Zprávy dle normy ISO 20022 se používají k signalizaci úpisů fondů, jejich zpětného odkupu a dalších korporátních akcí.
• Běhové prostředí Chainlink (CRE): Ověřuje příchozí zprávy Swift a spouští odpovídající události chytrých kontraktů v onchainu.
• Agent pro digitální převody (DTA) Chainlink: Provádí pracovní postupy s tokenizovanými fondy on-chain, čímž zajišťuje přesnost a konzistenci.

V praxi mohou finanční instituce odesílat standardní zprávy Swift prostřednictvím CRE, což následně spouští automatizované akce v rámci chytré smlouvy. To eliminuje potřebu ručního odsouhlasování, snižuje provozní tření a zlepšuje automatizaci dodržování předpisů.

Pilotní projekt s UBS Tokenize ukázal, že upisování a odkupy fondů lze zpracovávat touto metodou, přičemž off-chainové vypořádání v hotovosti je integrováno prostřednictvím infrastruktury Swift. Instituce nemusí přepracovávat stávající systémy, což umožňuje plug-and-play model pro experimentování s tokenizovanými fondy.

Škálování operací s tokenizovanými fondy

Abstrakční vrstva CRE umožňuje institucím spouštět události on-chainu bez přímé integrace blockchainu, což otevírá dveře širšímu přijetí v globálním fondovém průmyslu s obratem přes 100 bilionů dolarů. Mezi klíčové výhody patří:

• Snížená pracovní zátěž při odsouhlasování a provozu.
• Automatizované dodržování předpisů a reporting.
• Zvýšená transparentnost a sledovatelnost transakcí s fondy.
• Rychlejší zpracování díky programovatelné infrastruktuře chytrých smluv.

„Jsem velmi nadšený z této přelomové inovace, které jsme dosáhli využitím standardů Swift a designu tokenizovaných aktiv UBS, protože ukazujeme, jak může použití chytrých smluv a nových technických standardů umožnit agentům pro převod a dalším subjektům spravovat pracovní postupy s tokenizovanými aktivy na bázi chainu,“ řekl Sergej Nazarov, spoluzakladatel Chainlinku.

UBS použila tento model k prozkoumání nových strategií životního cyklu produktů, včetně správy předplatného a uplatnění.

Důsledky pro fondový průmysl

Správa tokenizovaných fondů se stala středem zájmu finančních institucí, které hledají rychlejší vypořádání, nižší provozní riziko a větší flexibilitu trhu. Integrací Swift messaging s blockchainovými pracovními postupy nabízí Chainlink institucím cestu ke správě operací s tokenizovanými fondy ze starších systémů.

 

Objevte slibné projekty...

Slibné projekty...

(Inzerát)

Článek pokračuje...

Díky chytrým smlouvám a CRE mohou firmy automatizovat procesy upisování a vyplácení fondů a zároveň zachovat transparentnost a sledovatelnost. Tento přístup také umožňuje bankám zkoumat nové životní cykly produktů a distribuční metody, aniž by narušily stávající infrastrukturu. Pro odvětví, které je pod tlakem modernizovat provoz a snižovat náklady, by se to mohlo stát klíčovým faktorem pro širší přijetí tokenizovaných fondů.

Přehled Swift Blockchain Ledgeru

Spolu s integrací CRE má Swift oznámila, plánuje vytvoření sdílené účetní knihy založené na blockchainu s cílem rozšířit digitální finance ve více než 200 zemích. Účetní kniha je navržena pro přeshraniční platby v reálném čase, 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, a umožňuje regulované převody tokenizované hodnoty napříč digitálními ekosystémy.

Klíčové vlastnosti patří:

• Dynamické ověření transakcí: Transakce jsou ověřovány v reálném čase, aby byla zajištěna jejich přesnost.
• Vynucování chytrých smluv: Platební pravidla se provádějí automaticky.
• Interoperabilita: Podporuje soukromé i veřejné sítě vedle stávajících fiat systémů.
• Provozní odolnost: Využívá důvěryhodnou infrastrukturu Swiftu pro zabezpečení transakcí s vysokým objemem.

Sdílená účetní kniha začíná prototypem pro nepřetržité přeshraniční platby a bude se iterovat s využitím vstupů od více než 30 globálních finančních institucí, včetně Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas a Banco Santander.

Integrace firemních akcí

Společnost Chainlink nedávno navázala partnerství s 24 globálními institucemi, včetně společností Swift, DTCC a Euroclear, s cílem standardizovat korporátní akce v on-chainu. Korporátní akce – jako jsou dividendy, fúze, štěpení akcií, emise akcií a nabídky na převzetí akcií – v současnosti stojí toto odvětví zhruba 58 miliard dolarů ročně.

Nový systém využívá věštby Chainlink, umělou inteligenci a CRE k:

• Extrahujte strukturovaná data z nestrukturovaných oznámení pomocí modelů velkých jazyků.
• Ověřte přesnost výstupů napříč různými modely umělé inteligence.
• Publikujte sjednocené „zlaté záznamy“ na chainu.
• Synchronizujte data napříč veřejnými i privátními sítěmi pomocí Chainlink CCIP.

Fáze 1 se zaměřila na extrakci a ověřování strukturovaných dat. Fáze 2 nasadila systémy produkční úrovně, zavedla role atestorů pro kryptografické potvrzení přesnosti a zajistila ověřitelný řetězec úschovy napříč různými jazyky, včetně španělštiny a čínštiny.

Za zmínku také stojí, že 1. října organizace Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) a Chainlink… spojených sil vytvořit institucionální řešení pro identifikaci blockchainu. Systém kombinuje ověřitelný identifikátor právnické osoby (vLEI) od GLEIF s Cross-Chain Identity (CCID) a Automated Compliance Engine (ACE) od Chainlink. Vkládá důvěryhodnou organizační identitu do onchain peněženek, chytrých smluv a tokenizovaných aktiv. Instituce, stabilní koňak Emitenti a obchodní systémy nyní mohou splňovat předpisy, automatizovat dodržování předpisů a ověřovat protistrany přes hranice. To vše při současné ochraně soukromí uživatelů.

Proč investovat do čističky vzduchu?

Integrace Chainlinku se Swift Messaging a CRE umožňuje finančním institucím spravovat pracovní postupy tokenizovaných fondů bez nutnosti přepracovávat starší systémy. Automatizací upisování, splácení a korporátních akcí fondů platforma snižuje provozní tření, zlepšuje transparentnost a podporuje vypořádání v reálném čase.

V kombinaci s iniciativou Swiftu pro blockchainové účetní knihy poskytuje toto řešení škálovatelnou a bezpečnou infrastrukturu pro tokenizovaná aktiva a přeshraniční platby.

Zdroje:

Tisková zpráva: Chainlink ve spolupráci s UBS vylepšuje pracovní postupy tokenizovaných fondů pomocí Swift Messaging: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Tisková zpráva – Swift přidá do své infrastruktury účetní knihu založenou na blockchainu, což je průlomový krok k urychlení a rozšíření výhod digitálních financí ve více než 200 zemích a teritoriích po celém světě: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Tisková zpráva – Chainlink a 24 předních účastníků finančního trhu rozvíjejí iniciativu v oboru k řešení problému s korporátními žalobami v hodnotě 58 miliard dolarů: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

O běhovém prostředí Chainlink (CRE) Chainlink: https://chain.link/chainlink-runtime-environment