Chainlink pohání tokenizované zlato na protokolu Venus s kótováním na XAUm

Protokol Venus, přední DeFi platforma pro půjčování a vypůjčování Řetěz BNB, má uvedeny XAUm jako svůj první kolaterál v podobě aktiv z reálného světa (RWA) ve spolupráci s Matrixdock a ŘetězDíky tomuto vstupu na burzu si nyní uživatelé mohou půjčovat peníze proti tokenizovanému fyzickému zlatu v blockchainu, aniž by museli prodávat podkladové aktivum, přičemž SmartData Feeds od Chainlinku poskytují infrastrukturu cenového orakula, která zajišťuje bezpečné fungování.

Co je XAUm a kdo za tím stojí?

XAUm je tokenizovaný zlatý produkt vydávaný společností Matrixdock, platformou RWA skupiny Matrixport Group, jedné z předních asijských společností poskytujících finanční služby v oblasti digitálních aktiv. XAUm, spuštěný v roce 2024, je token ERC-20 s aktuální tržní kapitalizací 63 milionů dolarů. Každý token představuje jednu trojskou unci, neboli 31.1 gramu, 99.99% ryzího zlata, které splňuje standardy London Bullion Market Association (LBMA).

LBMA je globálním tvůrcem standardů pro obchodování a rafinaci zlata. Zlato s akreditací LBMA splňuje přísné požadavky na čistotu, řetězec úschovy a skladování, což z něj činí referenční hodnotu, kterou institucionální investoři a centrální banky používají při obchodování s fyzickým zlatem.

Fyzické zlato společnosti XAUm je uloženo v trezorech provozovaných společnostmi Malca-Amit a Brink's v Singapuru a Hongkongu. Struktura tokenu zahrnuje několik prvků transparentnosti, které jej odlišují od produktů se syntetickým zlatem:

• Každý token je kryt v poměru 1:1 alokovaným fyzickým zlatem, což znamená, že zlato je vyhrazeno speciálně pro držitele tokenů, nikoli sdruženo do poolu.
• Měsíční výpisy z trezoru jsou publikovány a zaznamenávány v řetězci.
• Pololetní audity provádí společnost Bureau Veritas, která audituje také GLD, největší světový ETF zaměřený na zlato.
• Fyzický výkup je možný v Singapuru a Hongkongu od slitků o hmotnosti 1 kg výše.
• XAUm byl prvním zlatým tokenem přijatým Singapurskou asociací trhu se zlatem a je členem Hongkongské zlaté burzy.

Jak funguje tokenizované zlato jako kolaterál na Venuši?

Protokol Venus funguje jako decentralizovaný trh s úvěry na platformě BNB Chain. Uživatelé vkládají aktiva jako zástavu a půjčují si proti nim, přičemž platí úroky z vypůjčené částky. Doposud byly možnosti zástavy na Venus omezeny na kryptoměnová aktiva, jako je BNB a stablecoiny, jejichž ceny jsou ovlivněny podmínkami na krypto trhu.

XAUm zavádí možnost nekorelovaného kolaterálu. Cena zlata je ovlivněna makroekonomickými podmínkami, inflačními očekáváními a poptávkou po bezpečných investičních zónách, což jsou faktory, které se často mění nezávisle na cyklech kryptoměnového trhu. Pro uživatele Venus to znamená, že jejich kolaterálová základna s menší pravděpodobností utrpí prudké současné poklesy během poklesů specifických pro kryptoměny.

Když uživatel dodá Venus XAUm, může si půjčit stablecoiny nebo jiná aktiva proti své pozici zajištěné zlatem, aniž by musel své zlaté rezervy likvidovat. To umožňuje kapitálovou efektivitu, tedy přístup k likviditě, aniž by se musel vzdát podkladové expozice.

Proč je infrastruktura Oracle společnosti Chainlink zde klíčová

Věštec je systém, který přenáší data o reálných cenách do blockchainu. V úvěrových protokolech není věštec jen nevýznamnou součástí. Určuje hodnoty zajištění, spouští likvidace, když se pozice stanou nedostatečně zajištěnými, a nastavuje rizikové parametry v celém protokolu. Chybný nebo manipulovaný cenový kanál může vést k nesprávným likvidacím nebo insolvenci protokolu.

Společnost Venus integrovala Chainlink SmartData Feeds jako vrstvu Oracle pro XAUm. Chainlink je decentralizovaná síť Oracle, která je standardním průmyslovým standardem a uvádí, že její infrastruktura umožnila celosvětově transakce na bázi chain v hodnotě více než 28 bilionů dolarů. 

Objevte slibné projekty...

Slibné projekty...

(Inzerát)

Článek pokračuje...

U tokenizovaných RWA, jako je XAUm, získává Chainlink cenová data přímo od emitenta tokenu a doručuje je v řetězci prostřednictvím decentralizované validační vrstvy, což je činí odolnými vůči manipulaci.

V roce 2025 společnost Matrixdock rozšířila své využívání infrastruktury Chainlink a zahrnula jak cenové kanály Chainlink, tak i protokol Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP). CCIP je standard, který Chainlink používá k bezpečnému přesunu tokenizovaných aktiv mezi různými blockchainovými sítěmi. Stejná infrastruktura také pohání první asijský tokenizovaný produkt krátkodobých státních pokladničních poukázek STBT, který rovněž vydává společnost Matrixdock.

Co dalšího dělá Chainlink v oblasti RWA?

Kotace na Venus XAUm je jedním z několika vývojů RWA v posledních týdnech, které byly podporovány společností Chainlink.

Společnosti Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) a Fidelity International nedávno dokončený pilotní projekt přeshraničního vypořádání v rámci fáze 2 pilotního programu e-HKD Hongkongského měnového úřadu, využívající Chainlink CCIP k přesunu tokenizovaných aktiv a digitální měny mezi autorizovaným bankovním blockchainem a veřejnou sítí Ethereum. Pilotní projekt ukázal, že investor se sídlem v Austrálii si může koupit tokenizovaný fond peněžního trhu od hongkongského správce aktiv s téměř okamžitým vypořádáním a automatizovanými kontrolami souladu, čímž zcela obejde tradiční clearingové zprostředkovatele.

Pilotní projekt proběhl ve dvou experimentech. V prvním testovaly společnosti ANZ a Fidelity International tok s využitím australského dolarového stablecoinu ANZ, A$DC, směněného za hypotetický e-HKD za účelem nákupu tokenizovaných jednotek peněžního trhu Fidelity. Ve druhém experimentu ANZ, Visa a ChinaAMC nahradily e-HKD tokenizovanými vklady v HKD, raženými pomocí tokenového standardu ERC-3643. 

ERC-3643 začleňuje pravidla pro dodržování předpisů, jako je zařazení peněženek na whitelist a limity rychlosti transakcí, přímo do samotné tokenové smlouvy. Oba experimenty používaly strukturu doručení versus platba, což znamená, že jednotky fondu a platba byly vypořádány současně v jedné atomické transakci bez zpoždění vypořádání.

Samostatně, 1. března, Chainlink povolen cbBTC od Coinbase, 1:1 Bitcointoken krytý , pro přechod ze sítě Base do Monadu pomocí CCIP. Monad je nový vysoce výkonný blockchain a integrace umožňuje likviditě kryté Bitcoinem vstoupit do jeho DeFi ekosystému. Coinbase si loni vybrala Chainlink CCIP jako svou exkluzivní překlenovací infrastrukturu pro expanzi zabalených aktiv. Mezi první uživatele Monadu patří DeFi platformy Curvance a Neverland, které obě spustily trhy cbBTC.

Závěr 

První listing Venus Protocol na trhu s rizikovými aktivy (RWA) přináší na BNB Chain fyzické zlato akreditované LBMA jako použitelný kolaterál, přičemž cenovou orákulum zajišťuje SmartData Feeds od Chainlink. XAUm nabízí fyzicky krytý zlatý token v poměru 1:1 s auditními stopami v řetězci, pololetním ověřováním třetí stranou a právy na fyzický zpětný odkup. Listing stanoví technickou a compliance šablonu, kterou Venus plánuje použít pro budoucí rozšíření RWA, včetně tokenizovaných státních dluhopisů a soukromých úvěrů.

Zdroje 

1. Řetěz na XPříspěvky (březen 2026)

2. Článek na blogu od Venus ProtocolZlato na burze: Venus kótuje XAUm, zajištěno společností Chainlink, přináší reálná aktiva do BNB Chain

3. Článek na blogu od MonaduChainlink umožňuje propojení cbBTC burzy Coinbase s ekosystémem Monad DeFi

4. Nově zveřejněná zpráva HKMAPilotní program e-HKD, fáze 2: Transformace globálních plateb: Role tokenizovaných peněz a finančních prostředků v přeshraničních transakcích