Jak velký je kolaps nigerijské kryptoměnové burzy CBEX?

Podvod za 6 milionů dolarů, nebo Ponziho pyramidový podvod za 800 milionů dolarů?

Na první pohled vypadala CBEX legitimně. Prodávala se jako kryptoměnová burza poháněná umělou inteligencí, chlubila se oficiální registrací u amerického ministerstva financí FinCEN a dokonce vystavovala dokumenty vypadající jako legálně podepsané ministrem zahraničí Colorada. 

Navzdory ambiciózním slibům o 100% návratnosti investice za pouhých 30 dní se CBEX nedávno zhroutil. Tisíce nigerijských a keňských investorů, kteří se do programu zapojili, nyní podle nich čelí nulovým zůstatkům. Pidžin BBCJejich peníze, stejně jako webové stránky platformy a skupiny na Telegramu, zmizely.

Odhadovaná ztráta? 

Techpoint Afrika, po vysledování blockchainových peněženek a chytrých smluv, uvádí, že do platformy přiteklo přibližně 6.1 milionu dolarů. Další, včetně Národ online, odhadují toto číslo blíže k 1.3 bilionu ₦ – to je zhruba 822 milionů dolarů. Pravda je pravděpodobně někde mezi tím. Ale i nižší číslo odráží bolestivý, úmyslný podvod.

Nastavení: Známá past

CBEX zahájila činnost v Nigérii v roce 2024 a spojila dvě věci, které vždy přitahují pozornost – kryptoměny a umělou inteligenci. Díky propracovanému marketingu a nekonečným kampaním na sociálních sítích slibovala rychlé výnosy a investice pouze v dolarech. Vyplácela také bonusy za doporučení, což je typická taktika pyramidové struktury.

Pro mnoho Nigerijců čelících těžkým ekonomickým podmínkám se CBEX jevil jako příležitost uniknout finančnímu tlaku. Místo toho se stal digitální pastí.

Specter, později vyšetřovatel blockchainu vystavený jak CBEX přesouvala vklady prostřednictvím sítě peněženek založených na TRON. Finanční prostředky byly převedeny na stablecoiny, jako jsou USDT a USDD, a poté směrovány na hlavní burzy, jako jsou OKX, Bitget a HTX.

Jen z jedné peněženky bylo získáno 3.2 milionu dolarů. Jiná obsahovala 1.9 milionu dolarů. V době, kdy byl podvod odhalen, většina finančních prostředků zmizela.

Investoři nemají nic

Pád platformy nebyl postupný. Stalo se to přes noc. Uživatelé se přihlásili a zjistili, že jejich zůstatky se vynulovaly. Žádná zákaznická podpora. Žádné oznámení. Žádné vysvětlení.

Objevte slibné projekty...

Slibné projekty...

(Inzerát)

Článek pokračuje...

Oběti zaplavily TikTok, Facebook a X zoufalými videi. Jeden muž, který přišel o 9 milionů ₦, vyprávěl, jak si po varování přítele zkontroloval účet. Jeho zůstatek zmizel. Skupinu na Telegramu zaplavily rozzlobené zprávy. CBEX se stal nedostupným.

V Ibadanu vtrhli poškození investoři do místní kanceláře CBEX. Byla prázdná. Žádný personál. Žádné odpovědi. Rozzuření vyplenili nábytek a elektroniku, což byl čin zrozený z čirého zoufalství.

Policie dorazila později. Ale mezitím už byla škoda napáchána.

Zasahují SEC a EFCC

Nigerijská komise pro hospodářskou a finanční kriminalitu (EFCC) zahájena vyšetřování s plány zapojit Interpol. Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) již vydala veřejné varování, v němž občany vyzvala, aby se vyhýbali neregistrovaným online obchodním platformám.

Ředitel SEC Emomotimi Agama poukázal na „konkrétní platformu“ fungující nelegálně – s jasným odkazem na CBEX. Potvrdil, že nový zákon o investicích a cenných papírech z roku 2025 dává regulačním orgánům pravomoc takovéto systémy zastavit. Influenceři a celebrity, které je propagují, nyní mohou čelit právním krokům.

Varování přišlo jen pár dní před kolapsem CBEX. Pro mnohé už bylo pozdě.

Ponziho algoritmus kopírování a vkládání

CBEX nebyl nový. Byl recyklovaný.

Vyšetřovatelé spojili design platformy s Kehon8 – kodérem pro Telegram, který vytvářel šablony podvodných webů a má přes 145 000 sledujících. Backend CBEX se podobal LWEX, dnes již neexistujícímu schématu zaměřenému na východní Evropu. Obě používaly stejnou strukturu, design a výplatní systém.

CBEX měla také údajné vazby na Huione Pay, platební síť známou praním špinavých peněz v jihovýchodní Asii. Celá operace byla mezinárodní, přičemž nigerijští promotéři fungovali jako místní agenti.

Jeden admin, Victor Aiguosatile Osamwende, byl serverem Specter kritizován za vyhrožování obětem, které požadovaly odpovědi. Další, kteří propagovali CBEX, ze sociálních médií zmizeli.

Proč tomu tolik lidí naletělo?

Protože zoufalství plodí naději.

V zemi bojující s nezaměstnaností, inflací a oslabující měnou vypadala nabídka CBEX na měsíční zdvojnásobení výnosů jako zázrak. Použití technických termínů, jako je „obchodování s využitím umělé inteligence“, jí dodávalo sofistikovanost. Registrace ve FinCEN jí dodávala legitimitu.

CBEX se nezaměřoval na finanční experty. Zaměřoval se na obyčejné Nigerijce – majitele malých podniků, mladé profesionály, důchodce – kteří se všichni snažili usnadnit život. Mnozí ignorovali varovné signály, stejně jako v roce 2016 s MMM, podobným Ponziho schématem, které zničilo miliony úspor.

Skutečné náklady

Čísla se mohou lišit, ale emocionální škody jsou stejné. Lidé přišli o celoživotní úspory. Sny se rozplynuly. Někteří si vzali půjčky na investování. Jiní přesvědčili rodinu a přátele, aby se k nim přidali.

Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) se nyní zavázala zpřísnit svůj dohled. Poškození důvěry veřejnosti v kryptoměny však bude přetrvávat. Platformy jako CBEX přispívají k rostoucí nedůvěře v blockchainové technologie v Africe, a to i přesto, že mnoho globálních firem prosazuje jejich přijetí.

CBEX nezkrachoval kvůli poklesu trhu. Byl navržen tak, aby se zhroutil. Sliboval to, co žádný legitimní finanční produkt nemůže – zaručené a rychlé výnosy.

Pro Nigérii je CBEX bolestnou připomínkou toho, že v kryptoměnách, i když to zní až příliš dobře na to, aby to byla pravda, tak to tak vždycky je.