Nigérie vyzývá k akci poté, co západní Afriku zasáhly krypto podvody v hodnotě 2.1 miliardy dolarů

Nejvyšší nigerijský regulátor cenných papírů bije na poplach kvůli výraznému nárůstu podezřelých transakcí s kryptoměnami v západní Africe, které jen v roce 2024 dosáhly více než 2.1 miliardy dolarů. Business Insider AfrikaToto varování vydala nigerijská Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) na základě zprávy Mezivládní akční skupiny proti praní špinavých peněz v západní Africe (GIABA).

Proč má Nigérie obavy

Generální ředitel SEC Emomotimi Agama hovořil na summitu o dodržování předpisů v západní Africe na Kapverdách zvýrazněn rostoucí nebezpečí. Vysvětlil, že zločinci zneužívají kryptoměnové nástroje – zejména platformy decentralizovaných financí (DeFi) a privacy coiny – k páchání podvodů a financování nelegální činnosti.

Tyto obavy nejsou nové, ale Agama říká, že rozsah nyní „již není lokální“. Varoval, že zločinci, kteří mají zákaz činnosti v jedné zemi, jako je Nigérie, často přesouvají své operace do blízkých zemí, jako je Ghana. Nedostatek regionální reakce podle něj umožňuje, aby se problém dále rozvíjel.

Mezi hlavní hrozby, které Agama nastínila, patří

• DeFi „tahání za koberec“Podvodníci lákají investory do nových projektů a poté s finančními prostředky zmizí.
• Falešné pády a neregistrované burzyTyto platformy jsou často nastaveny tak, aby uživatele oklamaly, nebo fungují bez dohledu.
• Financování terorismu pomocí privacy coinůKryptoměny jako Monero nebo Zcash se stále častěji používají ke skrytí transakcí.

Zpráva GIABA dodává, že jen v roce 2024 byly v západní Africe jako podezřelé transakce související s kryptoměnami označeny 2.1 miliardy dolarů. Tato čísla naznačují vážné nedostatky ve způsobu, jakým je aktivita digitálních aktiv v celém regionu monitorována.

SEC prosazuje jednotné licencování a silnější monitorování

Agama vyzvala členy Hospodářského společenství západoafrických států (ECOWAS) k přijetí Systém licencování poskytovatelů služeb virtuálních aktiv (VASP)Zdůraznil, že roztříštěná pravidla podvodníkům usnadňují nepozorovaně přesouvat se mezi hranicemi.

Také oznámil nové kroky, které SEC podniká v Nigérii:

• Nástroje pro monitorování blockchainu založené na umělé inteligenci zlepšit dohled
• Přísnější kontroly dodržování předpisů pro VASPy
• Zvýšené povědomí veřejnosti kolem podvodů

Plán SEC zahrnuje častější audity platforem digitálních aktiv, lepší sdílení dat mezi západoafrickými zeměmi a silnější právní rámec pro řešení přeshraničních případů.

Ponziho schéma na CBEX: Případová studie krypto podvodů

Jedním z největších případů podvodů, které vedly k novému postoji Nigérie, je kolaps CBEX, pyramidové schéma, které falešně tvrdilo, že je spojeno s Pekingská akciová burza v Číně.

CBEX slibovala vysoké výnosy a přilákala více než 300 000 nigerijských investorů, zejména v Lagosu a Abuji. Ztráty byly původně odhadovány na ₦1.3 bilionu (přibližně 840 milionů dolarů), ačkoli revidované údaje naznačují, že skutečné číslo by mohlo být blíže 6.1 milionu $.

Bez ohledu na skutečné ztráty byla škoda na důvěře veřejnosti značná.

Objevte slibné projekty...

Slibné projekty...

(Inzerát)

Článek pokračuje...

V reakci na to SEC zahájila národní kampaň na zvyšování povědomí o Ponziho schématu jehož cílem je pomoci veřejnosti včas odhalit falešné platformy. Agama zdůraznil, že vzdělávání uživatelů je stejně důležité jako vymáhání pravidel.

Regionální výzvy: Kryptoměny bez hranic

Jedním z ústředních problémů, které Agama nastolila, je snadnost, s jakou mohou provozovatelé digitálních aktiv přecházet mezi jurisdikcemi. Vzhledem k rozdílným zákonům a malé koordinaci může společnost nebo jednotlivec, kterému je v Nigérii zakázán provoz, legálně obnovit provoz v jiné zemi ECOWAS.

Tato „regulační arbitráž“ vytváří mezeru v legislativě, kterou zneužívají podvodníci a dokonce i teroristické skupiny. kryptoměny zaměřené na soukromí aby se vyhnul odhalení.

Podle Agamy je jedinou cestou vpřed harmonizovaný regulační rámec pro západoafrický region. Prohlásil: „Musíme harmonizovat naše rámce, sdílet informace a přijímat osvědčené postupy.“

Výhled do budoucna: Co SEC dělá dál

Komise pro cenné papíry (SEC) plánuje v nadcházejících měsících zaujmout agresivnější přístup k dohledu nad kryptoměnami. To zahrnuje:

• Vyvalování sledování transakcí v reálném čase
• Požadavek Registrace VASP a průběžné dodržování předpisů
• Spolupráce s dalšími zeměmi ECOWAS na sladění politik

Cílem těchto kroků je zajistit, aby se Nigérie nestala slabým článkem v boji proti kryptozločinu.

Nejčastější dotazy

1. Na co se vztahuje částka 2.1 miliardy dolarů?

   Vztahuje se k celkovému množství podezřelých transakcí s kryptoměnami hlášených v západní Africe v roce 2024, jak dokumentuje GIABA.

2. Co je to jednotný licenční systém VASP?

   Jde o navrhovaný regulační rámec, v němž by všechny země ECOWAS dodržovaly stejné licenční a dodržovací standardy pro krypto platformy, což by podvodníkům ztížilo zneužívání přeshraničních mezer v legislativě.

3. Co byl podvod s CBEX v Nigérii?

   CBEX byla podvodná kryptoměnová platforma, která tvrdila, že má vazby na Pekingskou akciovou burzu v Číně. V roce 2024 se zhroutila a způsobila investorům odhadované ztráty až 840 milionů dolarů, ačkoli novější čísla naznačují ztráty blížící se 6.1 milionu dolarů.

Proč investovat do čističky vzduchu?

Podle Nigérie představuje neregulovaná aktivita v oblasti kryptoměn vážnou hrozbu pro finanční stabilitu, bezpečnost investorů a regionální bezpečnost. S více než $ 2.1 miliardy U podezřelých transakcí zaznamenaných v jednom roce je v sázce hodně. Snaha SEC o sjednocené licencování, monitorování založené na umělé inteligenci a vzdělávání veřejnosti je krokem k opětovnému získání kontroly – úspěch však závisí na spolupráci v celé západní Africe.

Kryptoměnový prostor v Africe rychle roste, ale s ním rostou i rizika. Pokud země nebudou jednat společně, zločinci budou i nadále zneužívat mezer.

Zdroje:

1. Zpráva Business Insidera: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Zpráva o příspěvcích v severní Africe: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Zpráva BBC News Pidgin o kolapsu CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o