OKX zaplatí více než 500 milionů dolarů na urovnání poplatků ministerstva spravedlnosti – Co se pokazilo?

Kryptoměnová burza OKX má souhlasil zaplatit pokutu přesahující 500 milionů dolarů poté, co se přiznal k provozování nelicencovaného podniku na převod peněz ve Spojených státech. 

Americké ministerstvo spravedlnosti (DOJ) a Federální úřad pro vyšetřování (FBI) obvinily firmu se sídlem na Seychelách z aktivního oslovování amerických zákazníků, aniž by dodržovala federální zákony proti praní špinavých peněz (AML).

Vyrovnání zahrnuje propadnutí částky 420.3 milionu dolarů a pokutu 84.4 milionu dolarů, čímž se celková pokuta zvýšila na více než 504 milionů dolarů. Burza si také do února 2027 najme externího konzultanta pro dodržování předpisů, aby zajistila budoucí dodržování předpisů.

Americké úřady zakročily proti porušování předpisů společností OKX

Přestože má oficiální politiku proti uživatelům z USA, OKX údajně umožňoval americkým zákazníkům přístup ke své platformě prostřednictvím:

• Podpora používání VPN k obcházení geografických omezení

• Poskytování pokynů ohledně falšování údajů KYC za účelem vytváření účtů

• Nezaregistrování se u FinCEN jako podnik poskytující peněžní služby (MSB)

• Zpracování transakcí od amerických zákazníků v hodnotě přes 1 bilion dolarů

• Usnadnění podezřelých a kriminálních transakcí v hodnotě přesahující 5 miliard dolarů

  Objevte slibné projekty...

  Slibné projekty...

  (Inzerát)

  

  Článek pokračuje...

Úřadující americký prokurátor Matthew Podolsky uvedl:

„Společnost OKX více než sedm let vědomě porušovala zákony proti praní špinavých peněz a vyhýbala se zavádění požadovaných politik, které by zabránily zločincům zneužívat náš finanční systém.“

Zástupce ředitele FBI James E. Dennehy dodal:

„Společnost OKX flagrantně porušila americké zákony, aktivně vyhledávala zákazníky ve Spojených státech – včetně zde v New Yorku – a dokonce zašla tak daleko, že jednotlivcům radila poskytovat nepravdivé informace, aby obešla požadované postupy.“

Odhalena selhání společnosti OKX v oblasti dodržování předpisů

Neschopnost OKX implementovat řádná opatření proti praní špinavých peněz a KYC (Know Your Customer) umožnila uživatelům vytvářet a obchodovat s účty bez ověření identity až do roku 2022. I po zavedení požadavků KYC někteří zaměstnanci OKX údajně doporučeno Uživatelé z USA, jak obejít tyto kontroly.

Podle zpráv v jednom případě zaměstnanec OKX řekl zákazníkovi se sídlem v USA:

„Vím, že jsi v USA, ale mohl bys tam zadat náhodnou zemi a mělo by to projít.“

Společnost OKX navíc i nadále umožňovala institucionálním americkým investorům obchodovat na své platformě, přestože věděla, že se musí zaregistrovat u FinCEN.

Přítomnost a marketingová strategie společnosti OKX v USA

Přestože OKX oficiálně zakázala přístup uživatelům z USA, stále agresivně propagovala své služby v USA, včetně:

• Sponzorování filmového festivalu Tribeca v New Yorku

• Využití affiliate marketérů se sídlem v USA k propagaci platformy

• Povolení propagačních videí s pokyny pro uživatele, jak obejít omezení

Výhody institucionálního obchodování a likvidity

Institucionální američtí klienti OKX generovali pro burzu jedny z nejvyšších objemů obchodů. Jen jedna instituce se sídlem v USA byla zodpovědná za více než 1 bilion dolarů spotových a derivátových transakcí, což OKX poskytlo značnou likviditu a příjmy.

Podmínky vyrovnání OKX a budoucí dodržování předpisů

V rámci dohody o vině a trestu společnost OKX:

• Zaplatit pokuty ve výši přes 504 milionů dolarů

• Najmout si konzultanta pro dodržování předpisů do února 2027

• Pokračovat ve spolupráci s americkými úřady

Výměna má uznala minulé nedostatky v dodržování předpisů, které označuje za „starší mezery v dodržování předpisů“. Generální ředitel OKX Star Xu uvedený:

„Naší vizí je učinit z OKX zlatý standard globálního dodržování předpisů napříč různými trhy a regulačními orgány.“

Případ OKX je součástí rozsáhlejšího zásahu proti kryptoměnovým burzám, které nedodržují americké finanční předpisy. Úřady zintenzivňují své zaměření na platformy, které umožňují praní špinavých peněz a neregistrovanou finanční aktivitu.