Ripple Treasury spouští online obchodování s devizami v reálném čase, analytikou s využitím umělé inteligence a dalšími funkcemi

Dceřiná společnost Ripple GPokladna zahájena platforma Ripple Treasury, která kombinuje tradiční správu firemních hotovostí s infrastrukturou digitálních aktiv založenou na blockchainu. platforma spojuje 40 let zkušeností v oblasti podnikového financování s blockchainovou technologií Ripple, aby finančním týmům poskytla jednotnou kontrolu nad fiat měnami i digitálními aktivy. 

Ripple Treasury poskytuje nepřetržité přeshraniční platby, prediktivní analýzu s využitím umělé inteligence, odsouhlasování v reálném čase a institucionální úschovní služby prostřednictvím jediného integrovaného systému.

Co je platforma Ripple Treasury?

Ripple Treasury představuje první komplexní platformu, která integruje konvenční finanční operace s blockchainovou vypořádací infrastrukturou v jednom systému. Platforma vznikla akvizicí společnosti GTreasury se sídlem v Chicagu společností Ripple za 1 miliardu dolarů v říjnu 2024, která zkombinovala software GTreasury pro správu finančních prostředků s platební sítí Ripple.

Týmy korporátního financování tradičně řídily cash flow, kurzové riziko a provozní kapitál prostřednictvím starších systémů vybudovaných před desítkami let. Tyto platformy sice zvládají bankovní odsouhlasení a zpracování plateb, ale nebyly navrženy pro digitální aktiva, jako jsou… stabilní mince nebo platby založené na blockchainu. 

Kryptoměnová řešení mezitím postrádají rámce pro dodržování předpisů a kontroly řízení rizik, které vyžadují finanční oddělení podniků.

GTreasury řeší tyto výzvy tím, že v rámci stávajících pracovních postupů treasury zachází s platformami digitálních aktiv jako s „digitálními bankami“. Systém se připojuje k tradiční bankovní infrastruktuře prostřednictvím standardních API a zároveň se integruje s blockchainovými sítěmi pro okamžité vypořádání. Finanční týmy si mohou prohlížet zůstatky v reálném čase, provádět transakce a generovat reporty napříč všemi aktivy z jednoho dashboardu.

Platforma se konkrétně zaměřuje na problémy, kterým denně čelí korporátní pokladníci. Provozní kapitál je v noci a o víkendech, kdy jsou tradiční bankovní systémy uzavřeny, ladem na bankovních účtech. 

Zúčtování mezinárodních bankovních převodů trvá tři až pět pracovních dnů, což vytváří riziko devizového rizika. Společnosti blokují miliony dolarů na zahraničních účtech pro předběžné financování, aby zajistily zpracování plateb. Tradiční přeshraniční platby mají 14% chybovost a zahrnují skryté poplatky korespondenčního bankovnictví.

Jak platforma zpracovává přeshraniční platby?

Vypořádání přeshraničních plateb představuje jednu z hlavních funkcí platformy. Tradiční mezinárodní bankovní převody procházejí přes několik korespondenčních bank, z nichž každá si účtuje poplatky a dobu zpracování. Platba zahájená v pátek nemusí být vypořádána dříve než následující úterý, což vystavuje společnosti měnovým výkyvům po dobu několika dnů.

Ripple Treasury používá RLUSD, stablecoin společnosti Ripple vázaný na dolar, jako překlenovací měnu pro mezinárodní převody. Systém v místě odeslání převede částku platby na RLUSD, převede RLUSD přes blockchainovou síť během tří až pěti sekund bez ohledu na bankovní hodiny a poté v místě určení převede RLUSD pouze na místní měnu.

Objevte slibné projekty...

Slibné projekty...

(Inzerát)

Článek pokračuje...

Tento přístup snižuje kurzové riziko z dnů na sekundy. Společnost, která odesílá platbu z amerických dolarů do mexických pesos nebo brazilských realů, provádí konverzi měn pouze v okamžiku vyúčtování. 

Blockchain poskytuje transparentní ceny prostřednictvím poskytovatelů likvidity sítě Ripple, čímž eliminuje skryté poplatky, které si vybírají tradiční korespondenční bankovní řetězce.

Společnosti si mohou konfigurovat automatizovaná pravidla devizové politiky pro konkrétní měnové koridory. Platforma monitoruje směnné kurzy a provádí konverze na základě přednastavených parametrů. Týmy finančního oddělení získají sledování plateb v reálném čase díky transparentnosti blockchainu s okamžitým potvrzením pro dodavatele po vypořádání.

Jaké funkce digitálních aktiv zahrnuje?

Ripple Treasury integruje úschovu a správu digitálních aktiv přímo do operací korporátního treasury. Platforma se připojuje k jakékoli platformě digitálních aktiv prostřednictvím přímé integrace API a stahuje zůstatky, transakce a tržní cenové pozice do stávajících pracovních postupů.

Finanční týmy mohou v systému spravovat několik kategorií digitálních aktiv:

• Stablecoiny: RLUSD a další tokeny vázané na dolar používané pro vypořádání plateb a krátkodobé umisťování hotovosti
• Tokenizované cenné papíry: Digitální reprezentace tradičních finančních nástrojů, jako jsou fondy peněžního trhu, včetně BlackRock BUIDL s denním výpočtem čisté hodnoty aktiv
• Cryptocurrencies: XRP a další digitální měny pro strategické účely nebo zpracování plateb

Portál Ripple MMF na XRP Ledger umožňuje investovat do fondů peněžního trhu jedním kliknutím s možností okamžitého splacení. Týmy finančních oddělení mohou nastavit kontrolní mechanismy založené na pravidlech, které automaticky investují přebytečné zůstatky hotovosti nad určité prahové hodnoty.

Všechny transakce s digitálními aktivy generují neměnné auditní stopy prostřednictvím záznamů blockchainu. Platforma automaticky porovnává tyto transakce s bankovními výpisy a položkami hlavní knihy, čímž eliminuje manuální zpracování tabulkových procesorů.

Optimalizace provozního kapitálu a výnosů

Optimalizace provozního kapitálu řeší přetrvávající problém nadnárodních korporací. Společnosti, které provozují činnosti ve více zemích, obvykle předem financují bankovní účty v každém regionu, aby zajistily dostatečný zůstatek pro místní platby. Tato praxe zachycuje miliony dolarů na účtech, které by jinak mohly být strategicky využity.

Ripple Treasury eliminuje požadavky na předběžné financování díky okamžitému vypořádání přes blockchain. Když společnost potřebuje provést platbu v zahraničí, platforma převede potřebnou částku z centrálního fondu likvidity a vypořádá ji během několika sekund.

Platforma zahrnuje Ripple Prime pro trhy se zajištěnými repo operacemi přes noc, což společnostem umožňuje dosahovat výnosů institucionální úrovně z volných hotovostních zůstatků. Tyto repo transakce používají RLUSD jako kolaterál krytý americkými státními cennými papíry, což zajišťuje generování výnosů během nocí a víkendů, kdy tradiční fondy peněžního trhu zůstávají statické.

Prediktivní analytika s využitím umělé inteligence předpovídá potřeby cash flow napříč všemi měnami a lokalitami. Systém analyzuje historické platební vzorce, sezónní výkyvy a nadcházející závazky, aby doporučil optimální pozici likvidity.

Závěr

Ripple Treasury poskytuje týmům podnikových financí jednotnou platformu pro správu tradiční hotovosti a digitálních aktiv prostřednictvím jednoho rozhraní. Systém nabízí dobu vypořádání přeshraničních plateb tři až pět sekund, eliminuje požadavky na předběžné financování v zahraničí a nabízí nepřetržitý přístup k nástrojům generujícím výnosy. 

Platforma integruje předpovědi s využitím umělé inteligence, automatizované odsouhlasování a reporting v reálném čase napříč fiat i digitálními aktivy. Ripple umožňuje systému konkurovat zavedeným poskytovatelům správy finančních prostředků, jako jsou Kyriba a SAP Treasury, a zároveň využívá blockchainovou infrastrukturu, které důvěřují stovky globálních finančních institucí.

Zdroje

1. Ministerstvo financí na XPříspěvek z 28. ledna

2. Článek na blogu od GTreasuryPředstavujeme Ripple Treasury s technologií GTreasury: Budoucnost operací finančních ředitelů je tady

3. Zpráva agentury Bloomberg LawRipple Labs údajně povede sbírku ve výši 1 miliardy dolarů pro XRP Hoard

4. Tisková zpráva společnosti Ripple - Ripple proniká do korporátního treasury akvizicí GTreasury v hodnotě 1 miliardy dolarů